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离岸账户关停潮升级,11月底前或将出现大规模清退!​

返回列表 来源: 发布日期: 2019.10.09 阅读量:1

离岸账户关停潮升级,11月底前或将出现大规模清退!
       这两天看到有不少外贸人反馈,近期接到银行通知,离岸账户将被关闭,甚至有传闻说“11月底之前,绝大部分离岸公司账户将被清退”。

       其实今年以来,随着审查的严格,已经有不少企业遭遇了离岸账户的核查。更有甚者,没有收到任何通知就直接被关停了账户,直到买家汇钱被退回时,外贸企业才发现,账户竟然已被封!

       这让外贸人想不明白的是,为什么正常贸易的离岸账户也会被封?有些企业甚至按照香港的要求做了年审。

这里我们先了解一下CRS的进展:
       CRS是Common Reporting Standard的英文缩写,中文翻译为“统一报告标准”,它是一个对税收居民金融账户信息进行交换的指导准则,目的就是加强全球税收合作,提高税收透明度,打击利用跨境金融账户逃避税。

       在公开披露的信息中,2009-2019年间,全球离岸账户数目平均下跌了34%,资产规模达5551亿美元。其中,超过2/3账户的降低主要归功于OECD推行的CRS金融账户涉税信息交换的实施。

       CRS在2017年9月开始第一次交换和2018年9月第二批配对国家之间的涉税信息交换,共有90多个税务管辖区之间互换了金融账户涉税信息,其中根据OECD的统计,这90多个税务管辖区的国家和地区共获取了4700万个离岸金融账户的信息,涉及资产价值达49000亿欧元的账户。

       根据2019年5月OECD世界经合组织官网公布的最新消息,目前加入CRS的150多个国家和地区中,已有93个与中国CRS“配对”成功,几乎涵括中国高净值人群心中所有“税务天堂”,如开曼群岛、英属维京群岛、百慕大、巴拿马、瑞士以及香港、新加坡。

       与中国“配对”之后,会互换税务信息。你设在“配对”国的金融账户,包括个人境外银行账户、离岸公司账户、离岸信托账户,余额和收入信息几乎全部传回中国。

       随着2018年-2019年全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为,银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。于是就出现了这样的情况:

       一些有离岸账户的外贸人收到海外汇款(特别是从敏感国汇出),需要提交一大堆材料证明交易真实。而银行需要大量的人力来审核每一笔这样的汇款,使得效率降低,出口商迟迟拿不到货款。

       有些银行为了规避风险,也不愿意付出这样的审核成本,于是干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。这也是为什么今年以汇丰领头的众多香港银行,为了吸储取消了很多杂费,比如年费等收费项目,但另一方面仍然在高度监管。

       从2017年开始,招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等内地银行已经开始清查离岸账户。

       而去年,恒生银行清理关停的离岸账户甚至超过了1万个,从这几年香港银行清理帐户的规律来看,通常持续时间约为4个月左右,从8月底开始到12月底结束。

如果想保留现有的离岸账户不受影响,切记:
1. 确保交易背景真实性,尽量保留完整交易单据,以防有需要时提交给银行审核
2. 避免与敏感、高风险国家进行交易,比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等
3. 采取公对公付款,最好使用一部分L/C以确认贸易身份,尽量减少个人交易
4. 保持账户活跃度,超过3个月不活动的账户很可能被清理
5. 尽量避免大额资金的急进急出,保持账户有一定的存款
6. 确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,及时回复银行的通知,积极配合银行调查
7. 不要把账户借给朋友收汇或付汇
8. 绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局,一定不能心怀侥幸去助纣为虐
9. 香港离岸账户不做零申报,每年合规报税、做账审计
10. 建议多开一个备用帐户,以免因银行突然关闭帐户,新帐户不能及时到位,期间公司无法收付款

       离岸账户未来的趋势一定会是越来越难,也请各位外贸人早做准备!

       更多详情请咨询威都物流客服,广州威都国际运输代理有限公司,15年非洲货运从业经验,专注非洲物流、非洲空运、工程项目运输、国际货运、物流代理,国际物流等服务,丰富的操作经验,威都物流是空运海运代理为经营方向的综合型物流企业,如果您有国际空运出口、国际海运出口的需求,可以随时联系我们。
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